domingo enero 17 de 2021

Superindustria impone sanción de $1.288 millones a prestamistas por usura

09 febrero, 2015 Económicas

 La Superindustria sancionó a la sociedad prestamista BCI EMPRESAS S.A.S., propietaria de los establecimientos, “ Anticipos Express” con una multa superior a $ 1.200 millones de pesos por cobrar intereses usureros que en algunos casos excedían hasta 250 veces el límite de los intereses máximos permitidos por la ley.

La entidad informó que la intención de la prestamista BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express) era ocultar el verdadero negocio celebrado con sus clientes, denominando los contratos de forma amañada como “contrato de anticipo de flujos futuros” cuando en realidad se trataba de contratos de mutuo o préstamos de dinero, con el fin de evadir las normas que en Colombia fijan límites a las tasas de interés y evitar que las autoridades catalogaron su actividad como usurera.

La mencionada compañía ejecutaba su modelo de negocios en Colombia mediante la compra de los salarios y mesadas pensionales de los colombianos, Los salarios en Colombia pueden servir como garantía de pago de obligaciones de préstamos de dinero sometidos a los límites de la tasas de interés, pero no pueden estar sometidos a “compra-venta”.

Adicionalmente, la Superindustria ordenó a BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express), la devolución a sus clientes o consumidores de una suma equivalente al doble de los intereses cobrados en exceso, es decir, restituir dos veces la suma de dinero que haya sido cobrada sobrepasando el límite máximo permitido por la ley.

Asimismo, decretó la suspensión provisional e indefinida de la ilegal actividad empresarial de BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express) hasta tanto acredite que ajustó su modelo de negocio a las normas legales que regulan el mutuo o préstamo de dinero.

También ordenó el bloqueo de las cuentas bancarias de BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express), el congelamiento de recursos y la prohibición de celebrar transacciones con dichos recursos.

La Superindustria ordenó compulsar copias a la Fiscalía General de la Nación con el fin de que se investigue el delito de usura en que habrían incurrido los ciudadanos extranjeros MATTHEW CORDIS y ERIC BROWN, en su condición de representantes legales de BCI EMPRESAS S.A.S. (Anticipos Express).

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